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【美债所】正式递交合规自查报告 合规进程加速

  • 【美债所】正式递交合规自查报告 合规进程加速

      2018年9月18日,深圳市金融发展服务办公室发布《关于开展P2P网络借贷机构自查工作的通知》,明确了自查的具体要求和内容,要求辖内机构认真开展自查工作,对自查中发现的问题及风险点边查边整,即查即改。自查报告须加盖机构公章、高管人员及主要股东签章,同时出具高管及主要股东签署的真实性承诺书。美债所积极响应政策,开展自查工作,并于2018年10月12日正式向监管部门递交了自查报告。

      自查依据:按照《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》、《网络借贷信息中介机构业务活动信息披露指引》、《网络借贷资金存管业务指引》等要求,结合《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》严格执行。

      本次自查内容重点包括是否严格定义为信息中介,有从事信用中介业务;是否有资金池,有没有为客户垫付资金;是否为自身或变相为自身融资;是否直接或变相为出借人提供担保或承诺保本付息;是否对出借人实行了刚性兑付;是否对出借人进行风险评估并进行分级管理;是否向出借人充分披露借款人的风险信息;是否坚持了小额分散的网络借贷原则;是否发售理财产品募集资金(或剥离到关联机构发售理财产品);是否以高额利诱等方式吸引出借人或投资者加入等十个方面。

      美债所积极响应监管政策,贯彻和落实“108条清单”,每一条都认证解读和研究并结合平台实际情况报告。美债所一如既往地谨守合规,持续推进合规工作,加快完善自查过程中发现的信息披露、风险提示不足等细节问题,迎接下一步的自律检查和行政检查,以期待尽快完成合规验收与备案工作。

作者:美债所运营部 时间:2018.10.18