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用假车房图片和50%回报率 这个文盲男诈骗近亿元

  • 用假车房图片和50%回报率 这个文盲男诈骗近亿元

    注册一家公司,然后在网上随便开通一个网站,就敢吸引国内的投资者来投资。

    这本是老套的网络集资诈骗案件,而令人吃惊的是,在这起案件中,已经核查的210位受害人遍布国内21个省市,涉案资金近一个亿。而骗了这些人的,是一个自称连字都不认识多少的男子。

    男子向受害人许诺的高达50%的投资利润,不过是挪取后来者的投资款,去补先来者的账;男子向受害人承诺的如果付不出利润抵账的房子和车,实际上是男子从网上找来的几张房子和车的图片。

    8个月小额短期投资试探成功后金额加到100多万

    受害人池先生(化姓)告诉记者,以“融资”为幌子,实际上是集资诈骗,这样的诈骗手段在他们“投友圈”里屡见不鲜。投友们在投资之前,对这样的事情警惕性很强。池先生本人也是一位比较资深的投资者。那么,为什么还会有来自国内多地的那么多人受骗上当呢?

    池先生介绍,早先,他在网上浏览时,无意间在一家综合消息网站上,看到了“沈阳某某投资公司”推出的“车房贷”融资平台的广告。池先生点击进入该融资平台的网站,发现网站许诺的投资利润比较高。

    作为资深投资人,池先生事先通过查询工商网站等手段,对该公司的底细进行了一番调查,结论是“没发现什么问题”。但即使这样,谨慎的池先生一开始也没敢多投。“我先是投短期的,数额也就是几千到一万。我发现,这个投资网站回款很迅速,利润一分不少,所以慢慢对这个网站产生了信任。”池先生说,经过长达8个月的小额、短期投资试水成功后,他加大了对该网站的投资,金额加大到100多万。

    结果,今年5月22日,池先生再次浏览该投资网站时,意外发现网站上挂出一则公告。“内容大概是,受到某部门出台文件的监管,正在对该网站业务进行核查,所以业务暂停,要到一个月后才恢复给投资者返款。”池先生说,公告发出的第二天,5月23日,他又发现,网站平台彻底关闭了。

    当天,为了确保钱款的安全,池先生和另外一名投资者驱车赶到该公司地址。结果令他们大吃一惊,这个公司根本不存在。

    5月24日,来自国内多地的50多名受害人来到沈阳,集体向警方报案。

    用假车房图片担保50%回报逃跑前发公告施“缓兵之计”

    沈阳市公安局大东分局经侦大队办案民警介绍,该案件的犯罪嫌疑人为男子白某,42岁,辽宁省鞍山市人。

    警方调查发现,白某首先注册了一家投资管理公司。2014年4月,白某以该公司的名义,在网上开办一家“网上融资”网站,名叫“车房贷”。

    这家网站的投资规则是,100元起投,金额上不封顶。每笔投资款的投资时间是1个月到2年不等。网站许诺给投资者的投资利润,一般是12%~20%,甚至还有30%~50%的。

    为什么叫“车房贷”呢?这是因为,集资诈骗案件频发后,很多投资者对于12%,甚至是50%这样的超高回报,已经非常不信任,不愿投资了。白某的网站上,于是挂出了很多房子和车的照片,并称如果投资者拿不到回报,可以拿走这些房子和车。网站以此作为吸引投资者的招牌。

    但仔细想想,身在数千公里外的投资者,只不过是通过网络,看到了网站上挂出的房子和车的照片而已。这些房子和车是否真的存在?投资者们并不知道。并且白某网站上的图片中,对所有房子的门牌地址,以及车辆的号牌都做了遮挡。有投资者询问,这是什么缘故?网站称是为了保护隐私,就以这种借口将投资者的疑虑打消掉了。实际上,这些房子和车的照片,只不过是白某从网上找的图片而已。

    警方目前掌握的案件情况显示,网站在背后开设了一个“资金池”。所有投资者通过网络汇来的钱款,都会被装进这个“资金池”里。白某没有利用池里资金去给企业进行投资,获取利润。而是像另外那些老套的集资诈骗手段那样,用后来的投资者的钱,去支付先来的投资者的利润。投资者50%的超高回报,就是这么来的。

    据警方调查,在“网站公告”事件发生之前,白某的这个网站,没有出现过任何返款迟滞、欠款的情况。但是,按照12%到50%的回报利润率,集资网站背后需要填补的钱款亏空越来越大,很快就入不敷出了。

    发现这样大事不好的兆头,白某决定收手,带着已经骗到手的钱款逃跑。

    白某想出了一个“缓兵之计”,就是在网上挂出一个公告,称一个月后就会恢复正常交易,企图暂时蒙蔽投资者。不料,事情很快就败露了。

    初中肄业却满口金融词汇被骗后学会集资诈骗方法

    受骗上当的投资者陆续报警。据办案民警介绍,目前,已经核查的受害人来自国内21个省市,共210人。涉案资金近一个亿。

    经过数月艰苦的调查取证工作,今年6月,沈阳警方前往鞍山市,开展抓捕工作。6月6日中午,民警将白某抓获,并在白某的住宅内当场查获钱款66万元、5万美元存单、价值16万元的加油卡,以及作案用的电脑、网银U盾、20张银行卡等涉案物品。

    犯罪嫌疑人白某,上到初中一年级即肄业,16岁外出打工。白某自称,他连字都不认得多少。但是,在讲述案情的时候,“P2P”等等金融词汇,白某讲起来轻车熟路。

    从何想到这种诈骗方式?白某称,他曾经就在网上遭遇了类似的诈骗,被骗走了5万元。随即,白某产生了诈骗的念头,随后着手实施了上述集资诈骗犯罪行动。

    受害人池先生说,网站关闭后,曾有投资者深信,网站只是暂时关闭了,未来仍可以拿回本金,收到利息的。直到最近,这些投资者才醒转过来。而池先生本人,因为损失了100多万元,直到现在仍然对家人瞒着这件事。

    目前,犯罪嫌疑人白某因涉嫌诈骗罪,已被大东警方依法刑事拘留。案件正在进一步审理中。

    投资前先学“摸底”融资平台

    沈阳市公安局大东分局经侦大队办案民警提醒,投资有风险,投资者们在以下几个方面需要注意:

    1.投资平台企业应该有正规手续。

    2.投资平台企业最好有国资背景。

    3.在对投资平台企业的“摸底”过程中,要注意看是“认缴”还是“实缴”。很多这样的投资平台企业,注册基本金号称是几千万甚至几个亿,但在工商部门那里可以很容易地查出,该企业这些注册基本金是“认缴”还是“实缴”。很多“认缴”的投资平台企业,都不是特别可靠。

    4.要注意,设立“资金池”是被禁止的。投资者投资的钱,应该直接将钱投资给借款人的,而不是作为中间方的投资平台。如果投资平台企业设立了“资金池”,资金池的账号是属于投资平台企业的,则可能出现一些问题。

    5.在正规的投资平台,借款方的信息是被公开的。如果借款方的信息不公开,或者不真实,则很可能出现一些问题。

    6.合理的投资利率,年化率应该在5%到15%。高于15%就有风险了。

    7.投资者在一个投资平台的投资最好不要超过20万。

作者:美通 时间:2017.07.28