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车房贷平台集资诈骗案告破 有投资人卖房投资

  • 车房贷平台集资诈骗案告破 有投资人卖房投资

    网站挂出豪车名宅,承诺年均35%—50%的收益,以投融资为诱饵吸引公众进行投资,待大量钱款入账后,便立即关闭网站卷款潜逃,只留下200多位不明真相的投资人对着无法打开的网站痛哭流涕。

    近日,大东警方成功侦破一起网络集资诈骗案,涉案资金近亿元。犯罪嫌疑人白某被抓获,查扣涉案现金、物品价值2000余万元。

    投资被骗后干起虚假“车房贷”

    白某从鞍山来沈打工,起初靠做物流生意养大货车为生。2013年,网络投资兴起不久,白某物色了一个网络投资平台,一下子投入了5万元。

    本来期待高回报的白某,一夜之间却发现投资的网站关闭了,5万元打了水漂。“被骗之后,我特意学会了这种网络融资平台的经营模式,当时我觉得这是一个挺赚钱的行当,所以我也做起了网络融资。”白某说。

    2014年4月,白某以虚假认缴出资7000万元的方式注册了投资公司——沈阳融成贷投资管理有限公司,在第三方支付平台开立账户,设立资金池。随后,白某租用服务器在互联网上推出了“车房贷”投资平台,在平台上挂出了多辆名车和多套别墅等。车辆牌照、行车证和房证扫描图片虽附在一旁,但关键信息均被隐去,以假乱真。

    白某谎称有担保公司担保,在网上面向全国融资招募投资合作者,起初承诺给予12%—22%的年收益率,外加4%—8%的奖励。还承诺如借款人违约,投资公司将先行赔付作保障,约定投资期限1个月至2年。

    犯罪嫌疑人白某

    白某用赃款购买的豪车

    网站3年诱骗全国200多人投资

    就这样,白某打出的高额回报的幌子,从2014年至2017年,诱骗了全国各地200余名网民参与投资,最少的投资10万元,最多的投资了539万元。

    今年5月,刘先生及多名曾在白某网站做投资的外省市投资人来到大东分局经侦大队报案,称白某的“车房贷”融资平台突然关闭,投资的大量钱款不知去向。因投资交易都通过网络进行,投资人与白某素未谋面,根本找不到人。

    7月27日,一名不愿透露姓名的投资人告诉沈阳晚报、沈报融媒记者,他之所以选择在白某的“车房贷”平台投资,是因为轻信了网站广告上有许多汽车和贷款手续扫描件,而且公司有营业执照和开户许可证,他以为公司手续齐全,便决定投资。“我先试探着投了1万元,只投1个月。一个月后我发现,平台真的按期将本金、利息和奖励打入我的账户。接下来的半年,我在这个平台共投资了110万元。”投资人告诉记者,这些投资款是全家人的积蓄,甚至还卖了一套房子做投资。

    警方多天蹲守抓获犯罪嫌疑人

    经核实查证,大东警方基本查明了白某的犯罪事实。今年6月初,警方在查清白某藏匿于鞍山市铁东区某小区后,立即赶往鞍山开展抓捕工作。

    经过多天蹲守,6月6日中午,民警在小区内将白某抓获,现场查获赃款66万元、5万美元存单、16万元加油卡及作案用的电脑、网银U盾、20张银行卡等涉案物品,以及3辆用赃款购买的车。

    7月27日,记者在大东区看守所见到了犯罪嫌疑人白某。

    记者:认缴注册的公司是你的吗?

    白某:以前觉得能挣钱,我就注册了这个公司,做了“车房贷”。后来我觉得自己没啥文化也干不好,2015年就办理了法人代表变更,现在我不是法人代表了。

    记者:投资人知道公司法人代表变更吗?为什么诈骗?

    白某:我跟客户说过了,后期我也关注过网站,发现年化收益已经提高到30%多了,我觉得苗头不对,怕有问题,果不其然还是出事儿了。但提高收益率不是我干的。

    注册资本为“认缴”多半不靠谱

    大东警方提醒市民,网络融资收益高但风险大,投资时要谨慎。首先,要关注注册公司的手续是否齐全,仅有开户许可证、营业执照是不够的,必须要有融资许可证;其次,注册资本方式最好是“实缴”,“认缴”多半不可靠;另外,公司仅是网络中介机构,是禁设“资金池”的;最重要的是,一定要看借款人的账户信息是否是公开的,确保投资款能够直接打入借款人账号,不被公司挪作他用。

    此外,警方提醒,网络融资的合理年化利率一般在5%—15%之间,高于15%即有风险,而且在一个融资平台上的投资最好不要超过20万元,在多个融资平台上的累计投资最好不要超过100万元。

    多知一点

    常见非法集资手段有六种

    警方表示,常见的非法集资手段有如下六种,市民投资时需多加警惕:

    1.承诺高额回报,编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的谎话;

    2.编造虚假项目或订立陷阱合同,一步步骗群众入套;

    3.混淆投资的概念,让群众在新名词前失去判断力;

    4.装点门面,用合法的外衣或名人效应骗取群众信任;

    5.利用网络,通过虚拟空间实施犯罪并逃避打击;

    6.利用精神、人身强制或亲情诱骗,扩大受害群体。

作者:美通 时间:2017.07.28