发标时间:9:00-19:00 (周日不发标) 平台支持约标
发标时间:9:00-19:00 (周日不发标) 平台支持约标

美通学院 > 投资者教育 > 玩分级基金要有30万证券类资产

玩分级基金要有30万证券类资产

  •   去年,沪深交易所发布了《分级基金业务管理指引》,新规将于2017年5月1日起正式实施。近期,多家证券公司已向客户发出通知,要求符合条件的投资者尽早到营业部柜台办理开通业务,以免影响后续对分级基金的操作。扬子晚报记者 马燕

      30万证券类资产成准入门槛

      南京投资者李女士上周末就接到开户所在券商发来的“重要通知”短信:根据监管部门规定,自2017年5月1日起,分级基金B份额买入和基金份额分拆将满足以下条件:前20个交易日日均证券类资产合计不低于30万元,且需通过综合风险认知与风险承受能力评估。请符合条件的投资者于5月1日前尽早至营业部柜台办理开通业务。

      《分级基金业务管理指引》于2016年底发布,是保障基金市场平稳运作的一项重要制度安排。据悉,2017年5月1日前分级基金所有份额正常交易。5月1日起《分级基金业务管理指引》将正式实施,未开通分级基金相关权限的投资者将不得再买入分级基金子份额或分拆基础份额。5月1日前投资者已经持有分级基金子份额,但未开通分级基金相关权限的,可以自主选择继续持有或卖出当前持有的分级基金份额;如卖出之后需重新买入子份额或分拆基础份额,需开通分级基金相关权限后方可操作。

      普通投资者或可改投LOF基金

      分级基金“新规”实施后,对于多数被挡在门槛外的普通投资者而言,有没有替代品?业内人士称,如果投资者购买分级基金更多是为了以行业指数为主的指数投资和套利的话,或可改投LOF基金。

      所谓LOF基金(上市型开放式基金),是一种可以同时在场外市场进行基金份额申购或赎回,并通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有机联系在一起的一种开放式基金。也就是说,LOF基金既可通过证券交易所发行认购和集中交易,也可通过基金管理人、银行及其他代销机构认购、申购和赎回。

      业内人士称,投资者可以将LOF基金视为申赎门槛较低的ETF基金,也可以视为只有母基金的分级基金。

      释疑>>

      1 何为分级基金?

      又叫“结构型基金”,是指在一个投资组合下,通过对基金收益或净资产的分解,形成两级(或多级)风险收益表现有一定差异化基金份额的基金品种。

      2 如何开通交易权限?

      以某券商通知为例,根据投资者适当性管理的相关规定,投资者需要具备包括但不限于以下条件:

      申请条件一:须满足申请日之前20个交易日拟开通账户内日均证券类资产不低于人民币30万元。

      申请条件二:综合评估风险认知与承受能力,详细了解分级基金产品特性及风险。

      申请条件三:本人需携带身份证原件,至开户所在的营业部临柜办理,以书面方式现场签署《分级基金投资风险揭示书》。

    文章转载自互联网,版权归原作者所有,如有侵权请告知,将立即删除!

作者:华股财金 时间:2017.05.13